L’écosystème des cryptomonnaies sous l’angle de la lutte contre le blanchiment d’argent

Car bien que les crypto-monnaies ne soient pas considérées comme ayant cours légal en Suisse et ne soient pas acceptées en tant que telles, celles-ci assument d’importantes fonctions monétaires: elles peuvent en effet être utilisées comme moyen de paiement de biens immobiliers et services réels et librement échangées sur des crypto-bourses. Du point de vue du blanchiment d’argent, les crypto-monnaies pourraient être considérées comme un instrument ou un moyen de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme et, selon les cas, en raison des particularités de la technologie Blockchain sous-jacente et d’une réglementation internationale encore immature. Découvrez dans ce whitepaper des solutions afin d’illustrer comment et par quels moyens une banque peut s’acquitter de ses obligations légales en matière de lutte contre le blanchiment d’argent dans les relations commerciales et les transactions liées aux crypto-monnaies. L’accent est mis sur de nouveaux instruments et formes de surveillance et d’analyse visant à analyser les transactions spécifiques à la Blockchain et éclairant en particulier les entrées et les sorties d’actifs.