Moderne Versicherungsunternehmen verarbeiten grosse Mengen sensibler und auch besonders schützenswerte Daten. Dabei müssen Integrität, Qualität und Sicherheit dieser Daten jederzeit gewährleistet sein. Data Governance liegt in der Verantwortung der Management-Ebene und beinhaltet ein strategisches Framework, damit Daten effektiv und verantwortungsvoll genutzt werden können.
In der Data Governance regeln Versicherungen die Grundlagen für Management und Nutzung ihrer Daten. Basierende auf diesem Fundament können nicht nur regulatorische Anforderungen eingehalten werden, es bildet gleichzeitig auch die Basis für zuverlässige, konsistente Geschäftsentscheidungen. Damit wird das Vertrauen von Kunden und weiterer Stakeholder in die Versicherung gestärkt.
Das Rahmenwerk der Data Governance fasst Richtlinien, Standards, Prozesse und Rollen zusammen, die eine hohe Datenqualität gewährleisten. Gleichzeitig sorgt es für einen rechtskonformen Umgang und die zuverlässige Speicherung der Daten. Ein robustes Data Governance Framework umfasst:
- Organisation: Strukturierung von Datenströmen, Rollen und Verantwortlichkeiten
- Technologie: Einsatz geeigneter Tools und Plattformen
- Architektur: Einheitliche und sichere Datenverarbeitung
- Richtlinien: Verhaltensregeln für den Datenumgang
- Prozesse: Abläufe zur Datengenerierung, -verarbeitung und -löschung
- Compliance: Einhaltung gesetzlicher Vorgaben und Monitoring der Datenverarbeitung
So hilft Data Governance im Versicherungsalltag
Versicherungen sind in der Schweiz stark von Daten und Regulatorien abhängig. Folgende Beispiele verdeutlichen die Wichtigkeit und führen zentrale Gründe auf, warum Data Governance als Basis für die Geschäftsführung für Versicherer heute entscheidend ist:
- Regulatorische Compliance: Versicherer müssen strenge gesetzliche Vorschriften einhalten. Eine effektive Data Governance hilft, diese Vorschriften zu erfüllen, indem sie sicherstellt, dass Daten rechtskonform und sicher verwaltet werden.
Beispiel: Ein führendes Versicherungsunternehmen implementierte ein Data-Governance-Framework, um die Einhaltung der Datenschutzvorschriften sicherzustellen und reduzierte Compliance-Verstösse signifikant. - Verbesserte Entscheidungsfindung: Durch eine einheitliche und konsistente Datenbasis können Versicherer bessere Entscheidungen treffen. Hochwertige Daten ermöglichen präzisere Risikobewertungen und fundierte Prämienkalkulationen.
Beispiel: Ein Versicherer konnte die Genauigkeit seiner Risikomodelle um 20% steigern und wettbewerbsfähigere Prämien anbieten. - Kosteneinsparungen und Effizienz: Data Governance reduziert Redundanzen und Inkonsistenzen, was zu Kosteneinsparungen und effizienteren Datenprozessen führt.
Beispiel: Ein Unternehmen senkte durch die Zentralisierung der Datenverwaltung die Betriebskosten um 15%. - Erhöhte Datensicherheit und Datenschutz: Ein robustes Data-Governance-Framework schützt sensible Kundendaten vor Verlust und unbefugtem Zugriff, was das Vertrauen der Kunden stärkt.
Beispiel: Nach der Implementierung strenger Richtlinien konnte ein Versicherer Datenschutzverletzungen um 30% reduzieren. - Optimierte Kundeninteraktionen: Hochwertige und aktuelle Daten ermöglichen personalisierte Kundeninteraktionen und verbessern das Kundenerlebnis.
Beispiel: Durch konsolidierte Kundendaten konnte ein Versicherer personalisierte Marketingkampagnen durchführen und die Konversionsrate um 25% erhöhen. - Unterstützung durch Künstliche Intelligenz (KI): Die grossen Sprachmodelle von generativer KI bieten enorme Potenziale für Automatisierung und Verbesserung von Kundeninteraktionen sowie Risikobewertungen. Eine solide Data Governance stellt sicher, dass AI-Systeme mit hochwertigen Daten arbeiten, um verlässliche Ergebnisse zu liefern.
Beispiel: Ein Versicherer integrierte KI-gestützte Chatbots für die Kundenbetreuung, was zu schnelleren und präziseren Antworten führte und die Kundenzufriedenheit erheblich steigerte
Wie sehen Best Practices bei der Implementierung aus?
Die Marktbeobachtung und Erfahrungen zeigen, dass sich bestimmte Vorgehensweisen als besonders erfolgsversprechend und zielorientiert erwiesen haben, um Data Governance in Versicherungen zu etablieren:
- Zentrale Datenverwaltung: Implementieren Sie ein zentrales System zur Verwaltung aller relevanten Daten für Konsistenz und einfachen Zugriff.
- Transparente Prozesse: In einem Komitee etablieren Sie klare Richtlinien und Verfahren für Datenklassifizierung, -qualität, -sicherheit und -zugriff und prüfen deren Einhaltung.
- Technologische Investitionen: Nutzen Sie moderne Data-Governance-Tools zur Unterstützung von Datenqualitätsprüfungen und automatisierten Bereinigungsprozessen.
- Schulungen und Bewusstseinsbildung: Regelmässige Schulungen der Mitarbeitenden in Bezug auf Data Governance und Compliance-Anforderungen sind entscheidend.
- Kontinuierliche Überwachung und Anpassung: Verwenden Sie KPIs, um den Erfolg Ihres Data-Governance-Programms zu messen und passen Sie Richtlinien regelmässig an neue Anforderungen an.
Daten als strategische Ressource nutzen und Wettbewerbsvorteil ausbauen
Versicherer, die sich eine solide Basis für bessere Datenqualität, effizientere Prozesse und stärkere Kundenbindung für Ihr Unternehmen wünschen, empfehlen wir das Gespräch mit unserem Expertenteam aufzunehmen, um die aktuelle Situation zu analysieren und mögliche Wege zu besprechen.
Wünschen Sie sich mehr Informationen? Das Swisscom Data & AI Consulting Team hilft Ihnen gerne bei Ihrem Data-Governance-Projekt.
